Vegyesen alakult a hazai pénztárak helyzete 2025. III. negyedévében – derült ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) legfrissebb jelentéséből. Míg az önkéntes nyugdíjpénztárak által kezelt vagyon 1,6%-kal nőtt, addig az egészség- és önsegélyező pénztárak által kezelt vagyon 5,1%-kal csökkent 2025. II. negyedévéhez képest. A taglétszám mindkét intézménycsoport esetében emelkedett, igaz, az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében mindössze 0,2%-os, az egészség- és önsegélyező pénztárak esetében pedig 1,4%-os volt az emelkedés mértéke az előző negyedévhez viszonyítva.

Az idei év III. negyedévében 1,6%-kal emelkedett az önkéntes nyugdíjpénztárak által kezelt vagyon – derül ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) friss jelentéséből. Ezzel szemben az egészség- és önsegélyező pénztárak által kezelt vagyon 5,1%-kal csökkent 2025. II. negyedévhez képest. Ami a taglétszámot illeti, ott mindkét intézménycsoport esetében növekedés volt megfigyelhető, igaz, ennek mértéke az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében mindössze 0,2%-os volt.

Az egészség- és önsegélyező pénztárak esetében már valamivel nagyobb, 1,4%-os mértékben emelkedett a taglétszám az előző negyedévhez képest. A felügyelt intézmények száma a III. negyedév végén változatlanul 42 volt.

Az önkéntes nyugdíjpénztárak bevételei, kifizetései

Az önkéntes nyugdíjpénztárak tagbevételei 2025. I-III. negyedévben összesen 109,6 milliárd forintot tettek ki, mely összeg 14,2%-kal múlta felül az előző év azonos időszakának értékét. A szóban forgó időszakban a tagok által fizetett tagdíj és a munkáltatói-tagdíj hozzájárulás is emelkedett. A tagdíjbevételek zömét változatlanul a tagok által fizetett tagdíj képviselte (66,8%), amelynek részaránya 1,2 százalékponttal még emelkedett is 2024. I-III. negyedévhez képest. Ugyancsak jelentős mértékben, 12,3%-kal emelkedett a pénztári befizetésekhez kapcsolódó SZJA-visszatérítés összege, amely az idei év első három negyedévében 22,2 milliárd forintot ért el.

Ami a kifizetéseket illeti, azok kumulált összege 175,5 milliárd forint volt az idei év első három negyedévében. Ez rendkívül jelentős, 83,2%-os emelkedést jelent 2024 azonos időszakához képest. A kifizetések ilyen hatalmas mértékű növekedését egyértelműen a 2025-ben igényelhető ingatlancélú kifizetésekkel magyarázhatjuk. Mint ismeretes, a 2025-ös évben az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokat lakáscélra – vásárlásra, építésre, felújításra, építési telek vásárlására, lakáshitel igénylésére, meglévő lakáshitel törlesztésére - is felhasználhatják a pénztártagok.

A fenti kifizetések „egyéb kifizetésekként” kerülnek kimutatásra az I. negyedévtől, melyek részaránya 43,4 százalékpontos növekedéssel 45,6%-ra emelkedett 2024 azonos időszakához képest. A szolgáltatási kiadások (egyösszegű kifizetés, járadékszolgáltatások) 2025. I-III. negyedévében 19 százalékpontos csökkenéssel 31,6%-ra csökkentek, míg a várakozási idő letelte, de még a felhalmozási időszakon belüli kifizetések részaránya 17,4 százalékponttal 15,6%-ra csökkent. A kilépés miatti kifizetések részaránya 3,9%-ra (-5,1%p), a kedvezményezettek, örökösök részére kifizetett tételek részaránya pedig 3,4%-ra (-2%p) csökkent 2024. I-III. negyedévhez képest.

Nőtt az önkéntes nyugdíjpénztári vagyon

Az idei év harmadik negyedévének végére az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona 2 352,4 milliárd forintot tett ki, ami 8,7%-kal múlta felül a tavaly év azonos időszakában regisztrált értéket. Továbbra is jellemző, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári szektor eszközkitettségét elsősorban három kategória, a kötvények (51,3%), a befektetési jegyek (34,1%) és a részvények (11,6%) dominálták. A vagyon legnagyobb hányada továbbra is magyar állampapírban található, noha a közvetlen kitettség az előző év azonos időszaki 44%-ról 41,4%-ra csökkent.

Az első három negyedév befektetési tevékenységének eredménye 135,4 milliárd forint nyereség volt, amely 26,8%-kal elmaradt az előző év azonos időszakának nyereségéhez képest.

Egészség- és önsegélyező pénztárak

Ami az egészség- és önsegélyező pénztárakat illeti, ezek szolgáltatási célú befizetéseinek összege 80,5 milliárd forint volt 2025. I-III. negyedévben, amiből 50,5 milliárd forintot tett ki a pénztártagok által befizetett tagdíj, míg a munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 8,1 milliárd forintra rúgott. Az idei év első három negyedévében tehát az egészség- és önsegélyező pénztári intézménycsoport kumulált tagdíjbevétele elérte az 58,6 milliárd forintot.

A tagdíjbevételek 86,2%-át a tagok által fizetett tagdíjak tették ki, míg a munkáltatói tagdíj-hozzájárulás részaránya 13,8% volt. Ezen a téren tehát nem történt érdemi változás az előző félév végéhez képest. Az első három negyedévben a pénztári befizetésekhez kapcsolódó SZJA-visszatérítés összege 19,4 milliárd forint volt.

Az egészség- és önsegélyező pénztárak esetében 82,4 milliárd forintot értek el a szolgáltatási kiadások. A szolgáltatási kifizetéseken belül a gyógyszer és gyógyászati segédeszköz vételárának támogatása képviseltette magát a legnagyobb, 53%-os részaránnyal, ami 0,3 százalékpontos emelkedést jelent 2025 I. félévének végéhez képest. Az egészségügyi szolgáltatások finanszírozásának részaránya a korábbi 40,7%-ról 38,9%-ra csökkent, míg az egyéb szolgáltatások részaránya 6,6%-ról 8,2%-ra emelkedett.