Jól teljesítettek a magyarországi pénztárak 2025. II. negyedévben – derül ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) friss jelentéséből. Mind az önkéntes nyugdíjpénztárak, mind az egészség- és önsegélyező pénztárak esetében nőtt a kezelt vagyon. A taglétszám tekintetében is emelkedés volt megfigyelhető, igaz, jóval szerényebb mértékű, mint a kezelt vagyon tekintetében.

Az idei év II. negyedévében 2,2%-kal nőtt az önkéntes nyugdíjpénztárak által kezelt vagyon 2025. I. negyedévhez képest – derül ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) friss jelentéséből. Az egészség- és önsegélyező pénztárak esetében a kezelt vagyon még ennél is nagyobb mértékben, 10,9%-kal nőtt a szóban forgó időszakban. A pénztárak taglétszámában is emelkedés volt megfigyelhető, igaz, jóval csekélyebb mértékű – az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma 0,01%-kal, míg az egészség- és önsegélyező pénztárak taglétszáma 1%-kal emelkedett. A felügyelt intézmények száma egyébként nem változott, az 2025. II. negyedév végén is 42 volt.

Önkéntes nyugdíjpénztárak – bevételek, kifizetések

Az önkéntes nyugdíjpénztárak tagbevételeinek első két negyedévi kumulált összege 73 milliárd forint volt, amely 15,3%-kal múlta felül a 2024. I-II. negyedévi értéket. Az emelkedéshez a tagok által fizetett tagdíjak és a munkáltatói tagdíj-hozzájárulások egyaránt hozzájárultak, jóllehet a tagdíjbevételek zömét (67,9%) a tagok által fizetett tagdíj képviseli. Ugyancsak jelentős mértékben, 13,2%-kal emelkedett a pénztári befizetésekhez kapcsolódó SZJA-visszatérítés összege is, amely 2025. I-II. negyedévben 21,4 milliárd forintot ért el.

Ami az önkéntes nyugdíjpénztárak kifizetéseit illeti, azok I-II. negyedévi kumulált összege 118,6 milliárd forintot tett ki, ami 74,6%-kal haladta meg a 2024 azonos időszakában regisztrált értéket. A kifizetések ilyen hatalmas mértékű növekedését egyértelműen a 2025-ben igényelhető ingatlancélú kifizetésekkel magyarázhatjuk. Mint ismeretes, a 2025-ös évben az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokat lakáscélra – vásárlásra, építésre, felújításra, építési telek vásárlására, lakáshitel igénylésére, meglévő lakáshitel törlesztésére - is felhasználhatják a pénztártagok.

A szóban forgó pénztári kifizetések „egyéb kifizetésekként” kerülnek kimutatásra az idei év I. negyedévétől – a szóban forgó egyéb kifizetések részaránya pedig 42,1 százalékpontos növekedéssel 44,2%-ra emelkedett az előző év azonos időszakához viszonyítva. A szolgáltatási kiadások (egyösszegű kifizetés, járadékszolgáltatások) az idei év I-II. negyedévében 31,6%-ra csökkent (-18,7%p). A várakozási idő letelte, de még a felhalmozási időszakon belüli kifizetések részaránya 16,7%-ra (-16,6%p), a kilépés miatti kifizetés részaránya 4,2%-ra (-4,9%p), a kedvezményezettek, örökösök részére kifizetett tételek részaránya pedig 3,3%-ra (-1,8%p) csökkent 2024. I-II. negyedévhez képest.

Nőtt az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona

A második negyedév végére az előző év azonos időszakához képest 10,2%-kal emelkedett az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona, amely így 2 314,3 milliárd forintot tett ki. Változatlanul elmondható, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári szektor eszközkitettségét alapvetően három kategória, a kötvények (51,3%), a befektetési jegyek (33,4%), továbbá a részvények (11,3%) dominálták.

A nyugdíjpénztári vagyon legnagyobb hányada változatlanul magyar állampapírban található, jóllehet a közvetlen kitettség némileg csökkent (42,8%-ról 41,4%-ra). Az első két félév befektetési tevékenységének eredménye 77,7 milliárd forint nyereség volt, ami 37,8%-kal elmaradt az előző év azonos időszakához képest.

Egészség- és önsegélyező pénztárak

Az egészség- és önsegélyező pénztárak szolgáltatási célú befizetéseinek összege 59,7 milliárd forint volt 2025. I-II. negyedévben, ami 17,2%-kal múlta felül a tavalyi év azonos időszaki értékét. Ebben az esetben is a pénztártagok által fizetett tagdíjak (34,1 milliárd forint) jelentették a befizetések zömét, míg a munkáltatói tagdíj-hozzájárulás (5,3 milliárd forint) lényegesen szerényebb arányt képviselt. Az idei év első félévének tagdíjbevétele tehát 39,4 milliárd forint volt, ami 17,3%-kal múlta felül a tavalyi év azonos időszakának eredményét. Az első két negyedévben a pénztári befizetésekhez kapcsolódó SZJA-visszatérítés összege 18,7 milliárd forint volt, ami 17,9%-kal múlta felül az egy évvel korábbi értéket.

Az egészség- és önsegélyező pénztárak szolgáltatási kiadásai 55,2 milliárd forint volt a vizsgált időszakban, ami 15,6%-kos emelkedést jelent 2024 első félévéhez képest. A szolgáltatási kifizetéseken belül a gyógyszer és gyógyászati segédeszköz vételárának támogatása képviseltette magát a legnagyobb részaránnyal (52,7%), amit az egészségügyi szolgáltatások finanszírozásának részaránya (40,7%) és az egyéb szolgáltatások részaránya (6,6%) követtek a sorban.